KYC – înțelegerea doleanțelor pieței în industria construcțiilor

Verificările KYC (Know Your Customer) solicită furnizorilor de servicii să-și identifice și să-și analizeze clienții din orice industrie, inclusiv cea a construcțiilor. Acest lucru se realizează că parte a activităților lor de conformitate cu combaterea spălării banilor, având ca scop prevenirea criminalității financiare și asigurarea diligenței necesare față de clienți.

Adobe Stock

KYC combate activ activitatea criminală prin colectarea și verificarea informațiilor despre clienți. Aceste controale cresc încrederea în industrie și ajută furnizorii de servicii financiare să gestioneze riscul.

Ce trebuie să știi despre KYC?

În practică, procedura Know Your Customer (KYC) se bazează, printre altele, pe: confirmarea identității unui anumit client, verificarea afacerii acestuia și evaluarea credibilității acestuia.

Necesitatea aplicării procedurilor de combatere a spălării banilor (AML) se aplică antreprenorilor din multe domenii. Lista include printre altele: instituții financiare, case de schimb valutar, companii de investiții, companii de construcții, birouri de contabilitate și multe altele.

Pe lângă identificarea inițială a clientului, procedura Know Your Customer (KYC) poate varia, însă de obicei va include și alte elemente, precum:

• Verificarea manuală sau automatizată a datelor
• Obținerea documentelor necesare estimării profilului de risc al unui anumit client și determinarea implementării unei proceduri adecvate adaptate riscului. Aceasta poate fi o procedură simplificată, standard sau mai riguroasă, în cazul acelor companii de construcții cu risc ridicat.
• Monitorizarea și documentarea modificării datelor despre clienți.

Care sunt avantajele KYC?

Beneficiile KYC nu sunt evidente. Cu toate acestea, KYC face mult mai mult decât să lupte împotriva fraudei și poate îmbunătăți întregul sistem financiar:

• Creditorii își pot evalua mai ușor riscul prin stabilirea identității clientului și a istoricului financiar. Acest proces duce la un împrumut mai responsabil și la un management al riscului.
• Ajută la combaterea furtului de identitate și a altor tipuri de fraudă financiară.
• Reduce riscul de spălare a banilor într-un mod proactiv.
• Crește încrederea, securitatea și responsabilitatea furnizorilor de servicii financiare. Această reputație are un efect secundar asupra întregii industriei financiare și poate încuraja investițiile.

Procesele KYC sunt standardul industriei pentru serviciile financiare și industria construcțiilor. Acesta este unul dintre cei mai importanți piloni în lupta împotriva spălării banilor și a altor infracțiuni. Verificările KYC pot părea deranjante, dar oferă o mare securitate.

Nu în ultimul rând, serviciile de tip KYC ajută la o eficientizare a relațiilor dintre entitățile implicate în orice fel de proces de business unde există un client, interesat de anumite servicii și o parte care oferă serviciile necesare, iar interacțiunea dintre cele 2 entități devine mult mai simplă și mai productivă.

Ai o întrebare despre acest subiect? Scrie-o aici!